トラストレンディングの特徴ー口コミ評判・口座開設方法

運用利回りが業界最高水準のクラウドファンディング業者

業者の特徴

  • 大元の信頼性の高さ
  • 短期運用がメイン

PICK UP!トラストレンディング:募集中のファンド

3期連続の黒字決算!短期運用でも高い利回りを実現

  • トラストレンディングは、業界で初めてノンバンクでの参入を果たした会社です。
  • 不動産担保付きローンファンドを主に取り扱っており、リスク対策もしっかりとできています。
  • 安全なローンファンドを提供することによって3期連続黒字決算という業績をあげられたのでしょう。

トラストレンディング・基本情報

ジャンル国内不動産
募集案件数1件
利回り4.0%~12.0%
最低入金額100,000円
運用期間6ヶ月~
担保あり

投資型クラウドファンディング業者の中でも類まれなる利回りを提示しているトラストレンディング。

運営元である「株式会社トラストファイナンス」は金融システムの開発を始め、金融業界に特化した事業を展開しており、数多くの投資型クラウドファンディング業者の中でも日本で初めてノンバンクとして注目を集めています。

そこで今回は、トラストレンディングについて会社概要から特徴、口コミを徹底調査し、実際に口座開設までの手順をご説明したいと思います。

トラストレンディング・会社概要を徹底解明

運営元株式会社トラストファイナンス(英文:TrustFinance Ltd)
代表者松本 卓也
設立平成17年6月
所在地東京都港区海岸3丁目9番15号 LOOP-X 7F
資本金100,000,000円

トラストレンディング自体の設立は平成17年。運営開始から10年ほどが経過しており、実績もそこそこと言っていいでしょう。しかし気になることが1点。それは運営元である株式会社トラストファイナンスについてでした。

運営元「株式会社トラストファイナンス」の安全性

「株式会社トラストファイナンス」を調べたことがある方もいるかもしれません。実際調べられたのであればわかると思うのですが、ちょっとこれは、大丈夫なのか?と、思うようなものを目にします。

その気になるワードというのが「闇金・詐欺」

これが本当のことであれば、どれだけ魅力的な案件があろうとも、投資することは避けておきたいところです。

トラストファイナンスは闇金や詐欺業者なのか

そもそも、なぜトラストファイナンスは、「闇金・詐欺」といわれるようになったのでしょう。実はそれには、このような裏がありました。

トラストファイナンスを装った金銭詐欺にご注意ください
  • 先般、株式会社トラストファイナンス(以下、「当社」といいます。)の社員を装った者が、個人のお客様へ金銭の貸付や返済に関する連絡を頻繁におこなっているという情報が寄せられました。
  • 当社は、東京都において貸金業者の登録をしておりますが、法人向け融資を主としており個人のお客様向けの貸付は一切行っておりません。
  • したがって、このような連絡があった場合や何か不審に感じた場合は、決して相手に金銭を手渡したり、新たな貸付契約を締結するようなことはせず、下記のお問い合わせ先までご連絡いただきますようお願い致します。

このようにトラストファイナンスが危険な業者ではないかと噂になった理由は、特定の悪徳業者がトラストファイナンスを装って詐欺行為を働いていたことが原因となっていたのです。

では実際にトラストファイナンスは信頼できるのか

結論から言ってしまえば、株式会社トラストファイナンスは信用していい会社と断定できます。

貸金業に必要な金融ライセンスも取得していますし、ソーシャルレンディングに必要な、第二種金融商品取引業者:関東財務局長(金商)第2601号も保有しているため、詐欺会社である可能性は限りなく低いと言えるからです。

またしっかりと会社情報も公開しているので、透明性の高い運営を行っていることもわかります。

トラストレンディング|図解でわかる登録手順

トラストレンディングが優良なサービス業者としてご理解いただけたのであれば、次に気になることは「いったいどうやって登録をすればよいのか。」このことだと思います。

ここではトラストレンディングに登録を行う際の手順をわかりやすいように図を用いりながらご説明していきたいと思います。

トラストレンディング投資家登録申請方法

PC1

まず登録する工程は4つほどで完了します。どれも複雑な登録はないのでサクサク進めていきましょう。

まずはメールアドレス等簡単な入力から

PC2

登録する項目は図の通り。メールアドレスやパスワード、簡単な質問を設定し、個人情報保護方針に目を通します。

問題がなければ確認ボタンを押して次に進みます。

メールが届き仮登録状態となります。

PC3

メールが届き、その中にIDが記載されているため指示通りにログインしましょう。この時に先ほど登録を行ったパスワードも使用します。

利用規約や交付書面などがでてくるのでこちらもしっかりと確認が必要です。

次は適合性確認

PC6

次は投資に対する適合性の確認と個人情報の入力になります。過去の投資経験などについての質問等がありますが、未経験であれば素直に経験なしということを伝えましょう。それだけで審査に落ちることはあり得ないので安心して大丈夫です。

本人確認書類のアップロード

PC7

本人確認書類のアップロードを行わなければなりません。

アップロードするものとしては

  • ・運転免許証
  • ・印鑑証明書
  • ・各種保険証
  • ・住民基本台帳カード

のいずれか1点をアップロードする形となります。

アップロードが完了すれば後は認証キーを待つのみ

必要書類をアップロードし、必要事項の記入を完了させればあとは後日発行される認証キーを待つのみです。最短で翌日には認証キーが発行されるため、ストレスなく投資を実行に移すことが出来ます。

いよいよ案件に投資!投資手順を解説

認証キーが届いたのであれば、残すところは投資の実行だけですよね。トラストレンディングの投資案件は、先ほども言った通り

「レア案件」が豊富。

事前に募集予告があるのですが、いざ募集開始となるとものの数分で満額成立ということもしばしば。

それだけ価値の高いものとして認知されているのでしょう。案件の募集があれば是非トライしていきたいものです。

ここではトラストレンディングで投資を行う際の手順を解説していきたいと思います。

まずは認証キーの登録

認証キーはこのように郵送で届きます。事前に登録しておいたトラストレンディングにログインをし、この認証キーを入力します。

認証が完了すると、このようなマイページが表示されトラストレンディングで使用する口座を登録することとなります。

そして初期の状態では楽天銀行が登録先となっているのですが、これは楽天銀行と口座を紐づけておけば、振込手数料はトラストレンディングが負担してくれるというためでした。

振込手数料もばかにならないので、楽天銀行をお持ちでない方は口座を作ってみても良いかもしれませんね。

いざ、投資へ

認証キー登録と口座登録さえ終わってしまえば、すぐ案件に投資をすることが可能です。面倒な作業など一切ないのでササッと説明します。

投資を行うファンドを選択

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まずは、募集中のファンドの中から自分の納得するものを選びます。トラストレンディングの場合は利回りが高く、これまで貸し倒れ等のトラブルも起こったことがないので、利回りを重視しても良いかもしれません。

ただ気をつけてほしいことは、運用期間をしっかりと把握すること。短期運用であれば資金を流動的に動かすことができ、長期運用であれば提示されている利回りを長く得ることが可能です。

ただし短期運用のデメリットとしては、長いスパンでの安定した利益を確保できないこと。長期運用のデメリットとしては、短期に比べ資金の拘束性が強いため、万が一融資先の企業が危ないと感じても途中解約が出来ないということがあげられます。

自分に合った運用期間の選択をすることも上手な資金運用の手法だと言えます。

またトラストレンディングの各案件には、リスクをきちんと説明しているので欠かさずに確認しましょう。

案件が決まったら投資を実行

納得する案件が見つかったのであれば、いよいよお待ちかねの投資を実行です。

「この案件に投資する」というボタンをクリックし、投資金額を決定します。

投資金額等間違いがなければ、次へ進みます。そのまま確認を行い決定を行うことで投資は完了されます。

トラストレンディングの場合は、投資を申し込んだ後に口座に入金を行わないといけません。

登録してあるメールアドレスにメールが届き、振込口座と振込期限が記載してあるので期日を守って振り込みましょう。

以上がトラストレンディングへの投資方法となっています。

トラストレンディングは、取り扱う案件数が少ないことが少し残念ですが、公開されるものに関しては、安全性が高く魅力的な利回りを提示しているので、いざという時のために1つ口座を持っておくのも手かもしれませんね。

サービスの特徴やおすすめポイントは

運営の安全性は極めて高いと判断できましたが、トラストレンディング自体に何の魅力もなければ、投資家たちは一切出資を行わないでしょう。

ここではトラストレンディングのサービスの特徴やオススメポイントについてご紹介したいと思います。

利回り10%以上の魅力的な案件が豊富

トラストレンディングの取り扱う案件のほとんどが利回り10%以上を提示しており、投資型クラウドファンディングの他業者ではなかなか類を見ない利回りを実現しています。

ここで1つ懸念される材料をあげるとすれば、利回りが高いということは貸付先に対する金利が高いということ。

トラストレンディングには、仲介手数料として貸付額の2%が入ると明言されています。つまり10%の利回りを提示している案件では貸付先に12%の利息で投資金を貸し付けているということになります。

このことにより、貸付先は支払い負担が大きくなり最悪は貸し倒れのリスクにもつながりかねません。

トラストレンディングでは、厳正なる審査を行ったうえで貸付先を決定しています。なのでこれまで取り扱った案件では1件も貸し倒れが起こったことはありません。

現状では安心して投資が出来るサービス業者と言えます。

基本的に担保付案件

トラストレンディングで扱う案件のすべてが担保付の案件となっています。動産担保もしくは金銭債権担保が設定されており、どの担保においても融資額を上回る評価額がでているので万が一の場合が起きても投資した資金の全額もしくはほとんどを回収することが出来ます。

リスクが高いと思われがちな、利回りの高い案件を扱うトラストレンディングだからこその配慮と言えますね。

キャッシュバックキャンペーンが受け取りやすい

キャッシュバックキャンペーンを行う業者は少なくありませんが、その受け取り基準はサービス業者によって様々。

トラストレンディングの場合は、誰でもキャッシュバックを受け取れるようにメルマガの購読を登録するだけなど、比較的簡単なものが多いです。

確実に受け取れるキャンペーンが豊富な点も多くの投資家から好評を得ている点でしょう。

懸念される点としては

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先ほどもお伝えしましたが、まず1つ目にあげられることとしては利回りが高いために融資先の返済負担が大きいということ。最悪の場合は貸し倒れに繋がりかねません。しかしトラストレンディングでは貸付先に対しても厳正な審査を行っており、これまで貸し倒れを起こしたことがないということもお伝えしましたね。

今のところは非常に高いと言える利回りを、より安全に手にすることができるサービス業者と言っても過言ではありません。

そして2つ目の懸念される点についてなのですが、貸付先に対する厳正なる審査を行うためか、非常に案件数が少ない。

ここが多くの投資家からも懸念されている点ではないでしょうか。運営実績は10年以上あるというのにこれまでの成約ローン総額は12億円程。

投資型クラウドファンディングを行うサービス業者の中では、この数字はかなり物寂しいと感じます。

同サービスを展開するみんなのクレジットは、サービス開始から7ヶ月で20億円ですからね…

まあ、みんなのクレジットは特殊としても、その他のサービス業者を見ても物足りなさは否めません。

ですがそれだけ案件自体の安全性が高く、魅力的なリターンが待っているため案件を募集し始めた途端、すぐに満額成約と言ったことも珍しくはありません。

高金利をどう見る?トラストレンディング|口コミや評判は?

トラストレンディングは、案件募集さえ見つけてしまえばかなり穴場な投資場所ということがお分かりいただけたと思います。

では実際にトラストレンディングに対する口コミや評判はどのようなものとなっているのでしょう。

2chでの口コミ

  • 118 : 名無しさん@お金いっぱい。2016/03/03(木) 19:01:07.79 ID:nb64rAcN0
  • トラレンから誕生日プレゼントでクオカード500円届いたんだが。。。
  • 嬉しいけど10万しか預けてないしキャンペーンで5000円もらったばっかだし、
  • 気前良すぎて逆に怖い笑
  • 120 : 名無しさん@お金いっぱい。2016/03/03(木) 21:48:35.55 ID:WwsQeDdg0
  • 俺もトラレンからクオカードきた。
  • 地味に嬉しいな。
  • 225 : 名無しさん@お金いっぱい。2016/03/10(木) 22:49:52.19 ID:K0SYM/3S0
  • >トラレンって投資履歴みれないの?
  • 投資してると個人ページからみれるよ
  • 何度も出てるけど毎月配当を登録口座に振り込む手数料って
  • 結構馬鹿にならないコストだと思うが大丈夫かなあ
  • どう考えてもトラストファイナンス社の利益を圧縮してるだけのような
  • 361 : 名無しさん@お金いっぱい。2016/03/16(水) 15:36:43.72 ID:drgoatgy0
  • >>357
  • 投資申込してから申込額を入金
  • 申込無しであらかじめ投資口座にプールしとくのはできない
  • 元本と分配金(利益)は投資口座に入金される
  • 自分の銀行口座には申請と手数料払って「出金扱い」になる
  • いまんとこ分配金や元本を自動的に銀行口座に振り込んでくれるのはトラレンだけ

トラストレンディングに対する2chでのコメントはこのようなものが多くあげられています。どれも投資家にとっては嬉しい内容でトラストレンディングに投資をしたことがある投資家からの支持をがっちりと掴んでいるように思います。

ですが中には…

  • 353 : 名無しさん@お金いっぱい。2016/03/16(水) 08:45:24.68 ID:nh8X/9ea0
  • トラレンはやっぱりあやしすぎる。
  • 利回りには惹かれるが10万以上は無理。
  • ところでスマートエクイティやってる人は少ないんかね?
  • 378 : 名無しさん@お金いっぱい。2016/03/17(木) 06:17:16.56 ID:W9aJMkig0
  • 明らさまに詐欺らずに上手く案件がデフォルトした事にして頂戴するんだろうなー。
  • 経営者が顔出しNGな時点でお察しでしょ。
  • 10万だけ投入してキャンペーン頂こうかと思ったけど、それすらも躊躇してやめました。
  • あ、根拠はないけどね。

といった書き込みも。

このような書き込みが出るのはトラストレンディング自体が運営の実績が少ないことを始め、経営陣の考えが一般投資家になかなか天辰していないことが問題でしょう。

実際に経営陣が顔出しをしないことが引っかかる投資家もいるようですが、その理由についても一部のブログでのインタビュー記事で紹介されています。

2chに書き込まれている内容は、評価の高い内容や批判的な内容、共にあるのですが、実際に投資を行ったかそうでないかが書き込み内容にも現れていると感じました。

投資を行ったことのある方が書く内容には批判的な意見が全くないと言ってもおかしくないほど評判の良いサービス業者だということが伺えます。

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